新手投资基金入门技巧 基金种类及投资方式介绍(2024年09月21日)


  随着基金的收益远远跑赢大盘 ,越来越多的人开始选择基金投资 。但是对于很多刚刚接触投资的人来说,看到各种各样的基金,五花八门 ,无从下手。

  基金的概念:证券投资基金是指通过发售基金份额,将投资者的资金集中起来,形成独立资产 ,由基金托管人托管 ,基金管理人管理,以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享,风险共担的集合投资方式。用通俗点的话讲就是以前都是大家直接拿钱买股票等投资 ,现在大家通过众筹的方式把钱凑到一块,然后由更专业全职的投资管理人来进行投资理财 。另外这种筹来的钱也是直接通过第三方来进行托管管理,一般是银行进行托管的。这样也就不用担心投资管理人会把大家的钱卷走了。

  第一、基金的种类

  开放式基金和封闭式基金 。在目前基金市场里头开放式基金占据了很大一部分比例的基金 。

  开放式基金的基本概念是相对于封闭式基金而言的。开放式基金规模是不固定的 ,因为可以随时申购赎回的。封闭式基金是有固定封闭期的,只能通过二级市场进行买卖 。因为想到不够灵活,市场占有率也不很高。所以大部分投资者还是喜欢开放式的基金。开放式基金又分为股票型基金和混合型基金 。

  股票型基金:指80%以上的基金资产投资于股票的基金。混合型基金:是指股票和债券投资比例介乎股票型基金与债券型基金之间 ,股票 、债券可以灵活配置的基金。

  如果在行情都比较好的情况下,两种基金的差别并不是很大,主要都是配置股票为主 。但是一旦行情不容乐观的情况下 ,因为股票型基金是被动要持有百分之八十股票,碰到大灾,不容易躲过去。在熊市行情下 ,混合型基金的优势就显现出来了。

  货币型基金和货币ETF基金

  货币型基金:安全性高、流动性高、收益性也比较稳定 ,主要投资逻辑就是我们把钱交给货基,货基再把钱投向国债,银行定存等短期资产 。因此货币基金在所有基金中安全性是最高的。

  货币ETF基金:货币 ETF 即开放式货币基金 ,和普通货币基金做比较的话,货币ETF就要更灵活了,普通的货币基金只能够申购赎回 ,但是货币ETF除了可以申购赎回,还可以直接在二级市场上面买卖。这样就提供了更好的流动性 。所以很多投资者会直接去买货币ETF基金 。

  基金的投资方式

  基金的投资方式主要有三种:申购赎回,买卖和定投。

  申购赎回主要针对是场外基金。

  买卖是指除了可以在场外进行申购赎回 ,还可以直接在场内进行买卖的基金,上面说到的货币ETF基金,其实货币ETF基金只是属于ETF基金中的一种 。ETF基金是指交易型开放式基金 ,通常又被称为交易所交易基金,是一种在交易所上市交易的 、基金份额可变的一种开放式基金。